17日强势板块:大金融板块爆发 汽车股走势活跃

  8月17日,沪指大涨2.34%报3438.8点,深成指涨1.88%报13742.23点,创业板指涨1.04%报2696.39点。盘面上看,保险、银行、券商等金融股集体爆发,汽车板块大幅走高,数字货币概念表现活跃,黄金概念尾盘拉升,具体来看:

  1、大金融板块

  保险、券商、银行等大金融板块今日盘中集体爆发,截至收盘,保险板块方面,中国人寿(行情601628,诊股)涨停,天茂集团(行情000627,诊股)、新华保险(行情601336,诊股)涨幅超7%;券商板块方面,招商证券(行情600999,诊股)、哈高科(行情600095,诊股)、中银证券(行情601696,诊股)等涨停,国信证券(行情002736,诊股)、兴业证券(行情601377,诊股)涨幅超9%;银行板块方面,成都银行(行情601838,诊股)涨停,长沙银行(行情601577,诊股)涨逾8%,无锡银行(行情600908,诊股)、杭州银行(行情600926,诊股)涨幅超6%。

  对于券商板块,万联证券指出,上周末央行预告将一次性续作MLF,8月24日创业板首批企业即将上市,仍看好“六稳六保”大背景下,政策和流动性向好,且在改革深化的催化下,资本市场长期发展向上,若后续风险偏好和市场情绪走强,叠加低基数效应,券商业绩有持续改善空间,维持行业“强于大市”评级,短期仍需关注市场震荡风险。个股上一方面关注低估值、业绩好的龙头;另一方面中小券商继续关注近期股权融资较多、业绩表现突出的和浙江系标的。

  保险板块:随着复工复产持续,保单销售逐渐回归常态,同时受益于利率较4月大幅上行、股市上涨等利好,保险股估值回升较多。虽然7月以来由于股市震荡、利率略有下行,形成对保险板块的短期压制因素,但考虑保险市场发展空间广阔、上市险企较低的负债成本使得营运ROE将保持在较高水平、后续投资端政策不断放宽、股市中长期仍向好、利率方面整体转好等因素,仍维持行业“强于大市”投资评级,推荐低估值龙头险企。

  银行板块:央行发布7月金融数据,新增信贷低于市场预期,政策基调变化预计是信贷增速放缓的主要原因。与此同时,长端利率略有下行。江苏银行(行情600919,诊股)公布2020年中期业绩,营收及拨备前利润保持较高增长,息差继续上行,拨备计提力度加大使得净利润同比增速放缓。资产质量边际仍在改善,不良净生成率环比继续下行。短期板块业绩压力或已释放,板块估值修复继续。

  2、汽车板块

  汽车板块今日盘中大幅走高,截至收盘,京威股份(行情002662,诊股),力帆股份(行情601777,诊股)、光洋股份(行情002708,诊股)、金固股份(行情002488,诊股)、郑煤机(行情601717,诊股)、科华控股(行情603161,诊股)、新日股份(行情603787,诊股)、西菱动力(行情300733,诊股)、隆盛科技(行情300680,诊股)、常熟汽饰(行情603035,诊股)、银轮股份(行情002126,诊股)等涨停。

  数据显示,2020年7月国内汽车销量211.2万辆,同比增长16.4%,环比下降8.2%。2020年1-7月,汽车产销分别完成1231.4万辆和1236.5万辆,同比分别下降11.8%和12.7%,降幅持续收窄。

  国信证券认为,随着7月国内车企在全面复工基础上逐渐恢复产能,同时前期抑制需求也得到释放,叠加各地购车优惠政策的推出,国内汽车供需逐渐回升,终端销售有望持续回暖。长期看,国内汽车行业目前仍然处于的是成长期向成熟期过渡阶段,后期有望长期维持正增长。

  该机构表示,汽车汽配行业已经进入高性价比的配置阶段,主要基于四条主线:1)电动化与智能化;2)行业集中度提升,具备核心资产的赛道龙头;3)具备成本与质量优势,实现进口替代的优质零部件;4)汽车后市场。重点推荐星宇股份(行情601799,诊股)、德赛西威(行情002920,诊股)、科博达(行情603786,诊股)、福耀玻璃(行情600660,诊股)、长安汽车(行情000625,诊股)、安车检测(行情300572,诊股)、中国汽研(行情601965,诊股)、三花智控(行情002050,诊股)等优质公司。

  3、数字货币

  数字货币概念今日盘中走势活跃,截至收盘,汇金股份(行情300368,诊股)、金固股份、优博讯(行情300531,诊股)、御银股份(行情002177,诊股)等涨停,数字认证(行情300579,诊股)、海联金汇(行情002537,诊股)、恒宝股份(行情002104,诊股)、新国都(行情300130,诊股)、国民技术(行情300077,诊股)等涨幅超5%。

  息面上,8月14日,商务部印发《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》,方案提到在京津冀、长三角、粤港澳大湾区及中西部具备条件的试点地区开展数字人民币试点,由央行制订政策保障措施,由深圳、成都、苏州、雄安新区等地及未来冬奥场景相关部门协助推进。2020年4月,数字货币开始在深圳、成都、苏州、雄安开启内部测试,并在餐饮、娱乐、零售型商户试点;本次数字货币试点由四个试点城市拓展到对应的四个区域,对应关系为:京津冀(雄安)、长三角(苏州)、粤港澳大湾区(深圳)、中西部(成都)。根据商务部文件,全面深化试点地区为28个省市(区域),其中4个区域内城市(区)有20个,意味着数字货币有望在这20个地区推进试点,试点区域大幅扩容。

  国海证券(行情000750,诊股)指出,央行数字货币自2019年8月首次公开以来,一直高速推进,进展频频超市场预期,试点区域和应用场景持续拓展。2020年7月,滴滴与央行数字货币研究所达成战略协议,同月美团点评、哔哩哔哩(B站)与多家参与数字货币项目的银行展开合作,数字货币试点应用开始拓展到互联网领域。央行数字货币中国未来内外双循环模式的重要抓手,一方面数字货币将有力促进国内数字经济发展,为经济运行降本增效;另一方面央行数字货币将重塑国际结算体系,是人民币国际化的重要工具。认为数字货币的推出将重塑支付产业链,除了央行及商业银行将新增系统外,银行核心系统、数据库、ATM在内的银行软硬件面临改造,个人手机等终端和POS机也存在替换需求,利好银行IT厂商和银行机具生产商,建议关注数字货币给金融科技带来的投资机会。重点推荐高伟达(行情300465,诊股)、宇信科技(行情300674,诊股)、长亮科技(行情300348,诊股)、广电运通(行情002152,诊股)、数字认证、飞天诚信(行情300386,诊股)等。

  4、黄金概念

  金概念17日尾盘发力拉升,截至收盘,西部资源(行情600139,诊股)、赤峰黄金(行情600988,诊股)涨停,盛屯矿业(行情600711,诊股)涨近9%,盛达资源(行情000603,诊股)涨近7%,紫金矿业(行情601899,诊股)涨近6%。

  今日盘中,现货黄金重返1950美元/盎司上方,涨约0.6%。现货白银盘中涨逾2%,突破27美元/盎司关口。COMEX白银一度突破27美元/盎司上方,涨幅近4%。COMEX白银亦震荡走高,盘中涨约0.7%。

  财信证券认为,黄金牛市处于下半场:(1)从美元指数方面看,美国未来潜在劳动率生产率增速处于下行通道,美元指数或将继续下跌,利好黄金。(2)从实际利率方面看,未来实际利率的下行主要依赖于通胀预期的回升,认为美联储的扩表仍未结束,预计未来仍有望达成相关的财政刺激法案,未来实际利率的下行有望推升黄金价格。总的来看,货币的超发来挽救经济或是无奈之举,或将继续推升黄金价格。股票层面,建议关注山东黄金(行情600547,诊股)和赤峰黄金。